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Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Item

Code ROME

C1205

C1205

Libellé

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Description de l'accés à ce métier

Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis.\nCe poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

Code International Standard Classification of Occupations

2412

Définition

Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.\nÀ l'interface entre le commercial, le conseil et l'expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.\nExerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.\nMet en œuvre des mandats de gestion.

RIASEC Majeur

C

RIASEC Mineur

S

References

Fiche métier France Travail

A comme appellation

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale

Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale

Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs

Gestionnaire clientèle patrimoniale

Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier

Conseiller / Conseillère en investissements privés

Conseiller / Conseillère en patrimoine financier

Family office

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier

Conseiller / Conseillère gestion banque privée

Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine

Conseiller / Conseillère en gestion de fortune

Conseiller / Conseillère en investissements financiers

Gestionnaire de fortune

Gestionnaire de patrimoine financier

A comme centre d'interet

J'ai le sens des affaires

J'aime communiquer, convaincre

J'aime manier les chiffres

A comme compétence mobilisée

Réglementation bancaire

Économie des marchés financiers

Droit du patrimoine professionnel

Normes rédactionnelles

Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)

Analyse des risques financiers

Concevoir des montages financiers complexes

Être à l'écoute, faire preuve d'empathie

Accepter de confronter ses opinions à celles des autres

Faire preuve d'autonomie

Prendre des initiatives et être force de proposition

Organiser et développer son réseau professionnel

Pratique de l'anglais

Maîtrise des outils informatiques et numériques métier

Maîtrise de la règlementation bancaire et financière

Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire

Techniques de prospection, négociation, vente

Techniques de marketing et communication

Marchés et produits financiers

Master banque, finance

ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine

Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)

Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière

Diplôme d'école de commerce, option finance

BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale

Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale

Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière

Gérer un portefeuille boursier

Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions

S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière

Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales

Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)

Animer un réseau de prescripteurs et partenaires

Participer à des évènements organisés par le réseau des agences

Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients

Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)

Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales

Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau

BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance

Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision

A comme compétence mobilisée principale

Caractéristiques des produits financiers

Établir le bilan patrimonial d'un client

Techniques commerciales

Évolution du marché immobilier

Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs

Développer et fidéliser la relation client

Respecter la confidentialité des informations

Faire preuve de rigueur et de précision

Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension

Droit et fiscalité

Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires

Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes

Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission

Analyser la situation civile et économique du client

Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs

Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes

A comme contexte de travail

Déplacements professionnels

Travail en horaires décalés

Travail en journée

Clientèle d'affaires

Clientèle d'entreprises

Particuliers

Salarié secteur privé (CDI, CDD)

Travailleur indépendant

A comme NAF

Activités des services financiers, hors assurance et caisses de retraite

Activités auxiliaires de services financiers et d'assurance

Activités juridiques et comptables

A comme domaine professionnel

Banque

A comme formacode

épargne salariale

gestion portefeuille

gestion patrimoine

A comme secteur d'activité

Banque

Finance